당신은 주제를 찾고 있습니까 “자산 관리 포트폴리오 엑셀 – [이벤트종료] 자산 5년만에 10배 성장시킨 30대가 직접 사용하는 자산관리시트 / 직장인, 사회초년생 월급관리, 돈관리, 자산관리 하는 법“? 다음 카테고리의 웹사이트 https://you.charoenmotorcycles.com 에서 귀하의 모든 질문에 답변해 드립니다: https://you.charoenmotorcycles.com/blog. 바로 아래에서 답을 찾을 수 있습니다. 작성자 키안KIAN 이(가) 작성한 기사에는 조회수 11,870회 및 좋아요 288개 개의 좋아요가 있습니다.
자산 관리 포트폴리오 엑셀 주제에 대한 동영상 보기
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#자산관리 #돈관리 #경제적자유 #파이어족
[ 공지 ]안녕하세요. 이벤트로 제공드렸던 자산관리 시트는 21.7.31까지 신청하신 분에게만 제공하고 종료하였습니다.
대신 보완된 자산관리시트를 포함한 자산관리에 관한 전자책을 크몽에서 현재 판매중입니다 ^^ 참고해주세요!
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약 20배 성장 시킬 수 있었던 비결은
바로 자산관리가 아닐까 합니다
[ 함께 성장하고 공부할 분들을 초대합니다 ]* 네이버 블로그 : https://blog.naver.com/88101092
* 네이버 카페 [나는 파이어족이다] : https://url.kr/byVdRp
* 텔레그램 : https://t.me/firesoon
[ 영상에 나왔던 자료들 ]
1. 개인연금 : https://youtu.be/x7v8OOZqOGQ
2. 아이 주식계좌 : https://youtu.be/yLA8BEWwmR0
3. 한국 저평가 투자전략 : https://youtu.be/0gAt2xpI9Z4
4. 4차 산업혁명 투자 :
1) 1부 : https://youtu.be/-6Hd8Tc_eVM
2) 2부 : https://youtu.be/-6Hd8Tc_eVM
Way Home by Tokyo Music Walker https://soundcloud.com/user-356546060
Creative Commons — Attribution 3.0 Unported — CC BY 3.0
Free Download / Stream: https://bit.ly/tokyo-music-walker-way…
Music promoted by Audio Library https://youtu.be/pJThZlOuDtI
자산 관리 포트폴리오 엑셀 주제에 대한 자세한 내용은 여기를 참조하세요.
내가 쓰려고 내가 만든 주식 포트폴리오 관리 파일 (엑셀 무료 공유)
제 상황에서 주식 포트폴리오를 통한 자산 관리를 탁월하게 돕고 있는 것이 본 엑셀 파일입니다. . 파일 상 각 Sheet별 목적은 다음과 같습니다.
Source: m.blog.naver.com
Date Published: 7/3/2022
View: 6929
자산관리 포트폴리오_Asset Managemant Portfolio – 엑셀서식
자산관리 포트폴리오_Asset Managemant Portfolio. 상품번호: YF-FOR-372866; 분량: 1 sheet; 조회: 17,194 건; 파일 포맷: Microsoft Excel (xlsx) …
Source: excel.yesform.com
Date Published: 2/18/2021
View: 7068
주식 포트폴리오 만들기 & 액셀 공유파일
포트폴리오 엑셀 파일입니다. 그대로 쓰셔도 좋고 저처럼 수정을 해서 쓰셔도 됩니다. 잘 활용하셔서 좋은 투자하시기 바랍니다. 감사합니다.
Source: stocktogether.tistory.com
Date Published: 7/10/2021
View: 9388
자산배분 엑셀로 쉽게 – 우상향 라이프
자산배분 엑셀로 쉽게 … by SunFree 2020. 12. 31. … 평정심을 유지하기 위함이다. … 주가 하락이 덜 아프기 때문이다. 자산 … 주가 변동에 따른 리밸런싱이 …
Source: sunfree.tistory.com
Date Published: 2/22/2021
View: 2781
[#2]실버블렛스톡 – 미국 주식 포트폴리오 관리 사이트(주식 관리 …
저는 파이어족이 되기 위한 자산관리 방법 중에 하나로 실버블렛스톡(미국 주식 포트폴리오 관리 … 주식 관리 엑셀 로 하시는 분 이용 추천합니다.
Source: silverbullet.tistory.com
Date Published: 3/16/2021
View: 2276
주식투자 관리, 자산관리 엑셀 업데이트 신년맞이
사실 요즘엔 더 리치앱과 증권사 앱으로 포트폴리오 관리가 가능해서 굳이 이렇게 엑셀로 일일이 입력할 필요는 없어요. 하지만 내가 보고 싶은 것을 …
Source: gurumin13.tistory.com
Date Published: 12/26/2021
View: 4118
국내주식투자 포트폴리오 리밸런싱 엑셀 양식
미국 직투 버전을 업그레이드하여 국내 버전도 만들어 봤다. 자산배분 투자자를 위하여 자산군(현금, 채권, 실물) 간 비중을 입력할 수 있게 만들었다 …
Source: lazy-investor.tistory.com
Date Published: 6/27/2021
View: 4254
[엑셀시트 제공] 7년간 순자산 10배! 돈관리 부터 주식 …
돈관리 부터 주식 포트폴리오까지 A to Z … 돈관리, 주식투자, 월급외소득 … 위 그래프를 보시면, 저의 경우에도 예/적금만 하던 시절에는 자산이 빠르게 늘어나지 …
Source: class101.net
Date Published: 11/17/2022
View: 5382
주제와 관련된 이미지 자산 관리 포트폴리오 엑셀
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![[이벤트종료] 자산 5년만에 10배 성장시킨 30대가 직접 사용하는 자산관리시트 / 직장인, 사회초년생 월급관리, 돈관리, 자산관리 하는 법](https://i.ytimg.com/vi/KoVO-uILBJU/maxresdefault.jpg)
주제에 대한 기사 평가 자산 관리 포트폴리오 엑셀
- Author: 키안KIAN
- Views: 조회수 11,870회
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- Date Published: 2021. 3. 2.
- Video Url link: https://www.youtube.com/watch?v=KoVO-uILBJU
내가 쓰려고 내가 만든 주식 포트폴리오 관리 파일 (엑셀 무료 공유) – 2탄
3가지 질문에 모두 ‘O’표 자신 있으신가요?
직장인 대부분이 위 그림처럼 시작점(0원)과 목표 달성 지점(경제적 자유) 사이의 어딘가에 있고, 돈도 벌고 있고(G), 투자도 하고(R) 계실텐데요. 다음 세 가지 질문에 답하실 수 있다면, 엑셀 파일을 가져가실 필요가 없다고 봅니다.
Q1. 현재 내가 가진 순자산이 얼마인지 정확하게 알고 있다. (O/X)
Q2. 현재 나의 월 소득증가율(G)을 정확하게 알고 있다. (O/X)
Q3. 현재 나의 월 투자수익률(R)을 정확하게 알고 있다. (O/X)
X표가 1개라도 나온다면…
첨부한 엑셀 파일 로 주식 포트폴리오 , 나만의 손익계산서, 나만의 재무상태표 쉽게 관리 하세요!
Wealth = G x R 철학에 기반하여 만든 것이 무료로 공유드리는 주식 포트폴리오 관리 엑셀 파일 입니다. 개인적으로 저는 현재 소득은 1개 직장에서 나오는 근로 소득, 투자는 주식 투자만 하고 있는데요. 제 상황에서 주식 포트폴리오를 통한 자산 관리를 탁월하게 돕고 있는 것이 본 엑셀 파일 입니다.
파일 상 각 Sheet별 목적 은 다음과 같습니다.
· 목표(경제적 자유) 관리 → ‘얼마가 필요할까’ Sheet
· 주식 포트폴리오 관리 → ‘2021년 Portfolio’ Sheet
· G(소득증가율) 관리 → ‘손익계산서’ Sheet
· R(투자수익율) 관리 → ‘재무상태표’ Sheet
· 순자산 관리 → ‘누적 자산’ Sheet
· 주식 종목별 보유 비중 도식화 → ‘Treemap’ Sheet
· 매월 추가 투자금 Seed 관리 → ‘월급 관리’ Sheet
· 앞으로 5년간 투자 시나리오 결과 → ‘연도별 예상 자본’ Sheet
· 투기 아닌 투자를 하기 위한 셀프 다독임 → ‘(참고)잃지 않는 투자의 중요성’ Sheet
2탄도 직접 만들었습니다. 1탄과 다른 점은…
2탄이 1탄과 다른 부분은 ‘2021년 Portfolio’ Sheet 입니다. 주식 초보, 엑셀 초보가 더욱 다루기 쉽도록 파일을 만들었습니다. 일반매매 주식계좌 3개, 개인연금 계좌 1개, 퇴직연금계좌 1개, 은행 예금계좌 2개, 적금계좌 2개 기준으로 Sheet를 만들었습니다.
‘분홍색’ 셀을 채우시면, 나머지 Sheet들은 자동 완성되도록 함수 걸어놓았습니다. 편리하게 쓰세요!
다운로드 경로
사실 혼자 쓰려고 만든 주식 포트폴리오 관리 파일 ↓
자산관리 포트폴리오_Asset Managemant Portfolio
자산관리 포트폴리오(Asset Managemant Portfolio)
재무목표 입력 재무목표를 항목에 따라 입력합니다. 재무상태 입력 자산과 부채를 입력하면 자산/부채 차트와 자산 항목별 점유율 차트가 자동으로 생성됩니다. 월현금흐름 입력 월 현금흐름표를 입력하면 지출항목별 비율 차트가 자동으로 생성됩니다. 재무설계금액 입력 월불입액과 년도 흐름에 따른 금액을 입력하면 총 합계그래프가 자동으로 생성되어 확인 가능합니다.
엑셀 매크로 보안센터 프로그램을 이용한 자동설정
[엑셀 매크로 보안수준 자동설정 프로그램]을 다운로드 받아 더블 클릭을 하시면 프로그램이 회원님의 컴퓨터에 설치된 엑셀 프로그램을찾아 매크로 보안수준을 자동으로 알맞게 설정합니다.
설정 프로그램은 1회만 실행하시면 되며, 엑셀 프로그램의 매크로 보안수준만 설정하는 기능만 작동하므로 다른 프로그램이나 컴퓨터 작동에
영향을 주지 않습니다.
주식 포트폴리오 만들기 & 액셀 공유파일
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안녕하세요. 오늘은 주식 포트폴리오에 대한 이야기를 좀 해볼까 합니다.
바로 제 포트폴리오 보면서 설명드리겠습니다.
액셀로 만든 포트폴리오입니다. 제가 만든 것은 아니고 다른 분이 공유해주시는 것을 받아서 사용 중입니다.
*만드신 분이 공유해도 좋다고 하셔서 밑에 파일 올려놓을 테니 필요한 분은 받아 가세요!
저는 1억 정도를 가지고 포트폴리오를 구성 중입니다. 보유 종목이 궁금하신 분은 아래 글을 참고해주세요.
https://stocktogether.tistory.com/17
이렇게 보기 편하게 포트폴리오를 만들어 놓으면 여러 가지 장점이 있습니다.
1. 객관화 할 수 있다
정확하게 나의 자산배분현황을 알 수 있습니다. 저처럼 투자를 해 놓은 곳이 많아지면 대충 감으로는 알 수 있어도 정확하게 알기는 힘듭니다.
나의 현재 상황을 잘 알아야 앞으로의 상황 상황에 따라 대처하는 것이 쉬워집니다.
2. 비중 조절이 쉬워진다
저를 예로 들어 설명드리겠습니다. 저는 앞으로 많이 오른 미국 주식과 한국 주식 비중은 낮추고 신흥국 중심으로 투자를 하려고 합니다.
그리고 많이 오른 상황에서 혹시 모를 위기에 대처하기 위해 달러 비중과 현금비중을 더 높이고자 합니다.
이런 생각을 가지고 있을 때 바로바로 추가 매수와 매도를 통해 비중 조절을 할 수 있습니다.
*엑셀에 금액을 입력하면 자동으로 퍼센트가 바뀌는 방식입니다. 밑에 따로 설명을 하겠습니다.
3. 투자에 재미를 느낄 수 있다
어쨌든 투자도 재미가 있다면 더 좋겠죠? 공부도 더 열심히 할 수 있고 수익도 좋아질 수 있을 겁니다.
이런 포트폴리오가 있다면 투자 자체에 대한 흥미도가 달라질 겁니다.
포트폴리오에 정답은 없는 것 같습니다. 하지만 이런 액셀을 활용해서 여러 가지를 시도해보고 경험한다면 나에게 잘 맞는 포트폴리오를 찾을 수 있을 겁니다.
투자자의 상황에 따라 포트폴리오는 바뀔 수 있기 때문입니다.
EX) 시드머니가 작은 상황에서는 공격적인 포트폴리오로 진행하며 내가 목표한 금액에 도달해 갈수록 안전자산의 비중을 높이는 포트폴리오를 구성한다.
위의 포트폴리오는 제가 필요에 맞게 변형을 한 것이고요. 원래의 포트폴리오 액셀을 소개해드리겠습니다.
전체적인 현황을 볼 수 있는 시트입니다. 총 자산과 현금비중 그리고 섹터별로 어떤 비율을 나타내는 지를 보여줍니다.
보유하고 있는 종목의 금액과 현재 비중, 목표비중, 수익률 등을 넣는 시트입니다.
원금 매도한 주식을 넣는 시트입니다.
매수/매도한 매매일지를 적는 시트입니다.
주식투자+포트폴리오+운용(Gold9) (1).xlsx 0.03MB
포트폴리오 엑셀 파일입니다.
그대로 쓰셔도 좋고 저처럼 수정을 해서 쓰셔도 됩니다. 잘 활용하셔서 좋은 투자하시기 바랍니다.
감사합니다.
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자산배분 엑셀로 쉽게
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#1
자산배분의 중요성을 이해하고나서
주기적으로 자산비율을 맞추고자 표를 만들었다
내가 자산배분을 하는 이유는
평정심을 유지하기 위함이다.
애플이 떨어져도 테슬라가 오른다면
주가 하락이 덜 아프기 때문이다.
자산배분을 하기로 마음먹고 나니
주가 변동에 따른 리밸런싱이 문제였다.
때문에 아래의 표를 만들었다.
파일도 같이 첨부한다.
주가 등락이 있다보니 리밸런싱을 좀 해야하는 상황이다. (빨간색 점선 테두리)
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SunFree 자산배분.xlsx 0.01MB
#2 표 사용법
① ‘ 구분 ‘에 투자할 자산의 종류를 적는다.
ex. ‘주식(성장/안정), 채권, 금, 현금’
② ‘ 종목 ‘에 사고싶은 회사를 적는다.
③ ‘ 기준비율 ‘에 회사마다 비중을 정한다.
④ ‘ 리밸런싱 ‘을 보고 주기적으로 재조정.
현재 내 계좌는 리밸런싱이 필요하다.
#3 나의 리밸런싱은 다음과 같다
① 고성장 주식의 비중 줄이기. 특히 구글.
② ETF 추매로 안정적 주식의 비중 높이기.
③ 채권 비중은 10% 유지만 하기.
현재 채권시장이 별로임.
④ 금 비중은 잘 맞춰져 있음.
⑤ 현금 비중을 30%까지 계좌에 넣어두기.
기회가 오면 언제든지 매수할 수 있도록.
⑥ 매수를 통한 리밸런싱 하기!
리밸런싱을 할 때 강조하고 싶다.
매도를 통해 리밸런싱을 하지 말자.
장기투자를 위해 매도는 하지 말아야 하며,
매도를 해야할 때는 아래의 세가지에 해당할 때 뿐이다.
1. 주식을 잘 못 산게 명백할 때
2. 회사가 더 이상 수익성이 없을 때
3. 더 나은 종목을 찾았을 때
처음 좋은 투자습관을 들이는 것이
무엇보다 중요하다.
첨부한 자산배분표를 활용하여
기준이 있는 투자를 시작하자!
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미국 주식 포트폴리오 관리 사이트(주식 관리 엑셀 로 이용하시는분 추천)
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실버블렛스톡 – 미국 주식 포트폴리오 관리 사이트
안녕하세요~
저는 파이어족이 되기 위한 자산관리 방법 중에 하나로 실버블렛스톡(미국 주식 포트폴리오 관리 사이트)를 이용해서 미국 주식 자산 관리를 하고 있습니다.
주식 관리 엑셀 로 하시는 분 이용 추천합니다.
제가 이용하고 있는 실버블렛스톡 사이트 소개해 볼께요~
목차
1. 실버블렛스톡 PC 캡쳐 화면
2. 실버블렛스톡 모바일 캡쳐 화면
3. 기능 소개 – 메인화면
3.1. 메인화면 현황 정보
3.2. 비중과 수익률 버블 차트
3.3. 포트폴리오 비중 도넛 차트
3.4. 포트폴리오 비중 트리맵 차트
3.5. 업종별 비중 도넛 차트
3.6. 배당 비중 도넛 차트
3.7. 1년간 예상 배당금 차트
3.8. 올해 배당금 차트
3.9. 년도별 배당금 차트
3.10. 누적 배당금 차트
3.11. 수익률,매수금액,평가금액 차트
3.12. 내수익률과 지수수익률 비교 차트
3.13. 월별 수입금, 누적수입금 차트
3.14. 수익률과 누적수입금 차트
3.15. 연도별 수입금 차트
3.16. 연도별 수익률 차트
4. 기능 소개 – 메뉴화면
4.1. 배당금내역
4.2. 외화내역
4.3. 실현손익내역
4.4. 포트폴리오내역
4.5. 포트폴리오상세
4.6. 투자현황
4.7. 누적배당금내역
4.8. 월간이력
4.9. 차트설정
4.10. 공지사항
5. 사이트 주소
1. 실버블렛스톡 PC 캡쳐 화면
이전 이전 0123456789101112 PC 화면 캡쳐해서 슬라이드쇼로 올렸습니다. 여러장 사진 볼 수 있습니다.
2. 실버블렛스톡 모바일 캡쳐 화면
이전 이전 01234567891011121314 모바일 화면 캡쳐해서 슬라이드쇼로 올렸습니다. 여러장 사진 볼 수 있습니다. 모바일 화면 캡쳐라서 이미지 클릭해서 확대해서 보세요.
3. 기능 소개 – 메인화면
3.1. 메인화면 현황 정보
평균환전환율 평균 환전 환율을 보여줍니다. 외화내역 화면에서 환전내역을 등록하면 해당 외화내역의 총 원화와 총 달러를 이용해 평균환전환율을 계산해서 ‘평균환전환율’을 계산해서 보여줍니다.
환전총액 환전 총액을 보여줍니다. 외화내역을 이용해 환전한 총 달러를 계산해서 보여줍니다.
총 투자 원금 실제로 투자중인 투자 원금을 보여줍니다. 포트폴리오 내역에 등록한 현재 보유주식 정보를 이용하여 현재 총 투자 금액을 계산하고, 원금만 계산하기 위해 실현손익, 환차익, 배당금누적액을 빼서 총 투자 원금액을 계산하여 보여줍니다. 계산 공식 : 총 투자 원금 = 총 투자금액(포트폴리오 내역을 이용해 현재 보유중인 주식 총 투자금액 계산) – 실현손익 – 환차익 – 배당금누적액
환차익 환전한 달러가 환율 변동으로 수익금을 보여줍니다. 평균환전환율을 이용해 환차익(환율로 인한 수익금)을 계산하여 보여줍니다. 계산 공식 : 환차익 = (환율 – 평균환전환율) × 환전 총액 달러
환차익 수익률 환전한 달러가 환율 변동으로 생긴 수익금의 수익률을 보여줍니다. 환차익을 이용하여 환차익 수익률을 계산하여 보여줍니다. 계산 공식 : 환차익 수익률 = 환차익 ÷ 총 투자 원금
배당금 누적손익 수령한 배당금 총액을 보여줍니다. 배당금 수령시 배당금 내역화면에 배당금 내역을 등록시 해당 배당금 내역을 바탕으로 총합을 계산해 배당금 누적액을 보여줍니다. 배당금내역의 배당금 총합을 계산합니다.
배당금 누적 수익률 수령한 배당금 총액의 수익률을 보여줍니다. 배당금 누적손익을 이용해 배당금 누적 수익률을 계산하여 보여줍니다. 계산공식 : 배당금 누적손익 ÷ 총 투자 원금
실현손익 실제 주식을 매도해서 발생한 수익금을 보여줍니다. 주식을 실제로 매도해서 수익/손해가 발생했을때 해당 내역을 실현손익내역 화면에서 등록을 했을때 실현손익 총합을 계산해서 실제로 수익을 본 실현손익을 계산해서 보여줍니다.
이번달 예상 배당금 이번달에 받을 예상 배당금을 계산해서 보여줍니다. 포트폴리오내역을 등록할 때 선택한 배당월(자동으로 선택이 되나 수정하여 수동으로 입력 가능)을 기준으로 이번달 배당금을 수령하는 종목(티커)에 1달 배당금(1년 예상배당금액[포트폴리오상세 화면에서 확인 가능합니다.] ÷ 12) 의 총합을 계산해 보여줍니다.
연간 예상 배당금
현재 년의 예상 배당금을 보여줍니다. 포트폴리오내역에 등록한 종목(티커)들에 1년 예상배당금액(포트폴리오상세 화면에서 확인 가능) 총합을 계산해서 보여줍니다.
총 주식 자산 현재 보유 중인 주식의 총 평가액을 계산해서 보여줍니다. (기준 환율이 2시간 간격으로 갱신이 되다보니 MTS/HTS에 환율과 달라서 금액이 약간 다를 수 있습니다.) 포트폴리오내역에 등록한 정보 기준으로 계산해서 보여줍니다.
총실수익금(환차익제외/배당금제외) 아래 계산 공식데로 계산해서 보여줍니다. 계산공식 : 미실현손익(포트폴리오내역을 바탕으로 보유종목 수익을 계산합니다.) + 실현손익(실현손익내역을 바탕으로 매도해 업은 실제 수익을 계산합니다.)
총실수익률(환차익제외/배당금제외) 아래 계산 공식데로 계산해서 보여줍니다. 계산공식 : 총실수익금(환차익제외/배당금제외) ÷ 총 투자 원금
총실수익금(환차익제외/배당금포함) 아래 계산 공식데로 계산해서 보여줍니다. 계산공식 : 미실현손익(포트폴리오내역을 바탕으로 보유종목 수익을 계산합니다.) + 실현손익(실현손익내역을 바탕으로 매도해 업은 실제 수익을 계산합니다.) + 배당금 누적액(실제 수령한 배당금 총액[배당금내역으로 계산])
총실수익률(환차익제외/배당금포함) 아래 계산 공식데로 계산해서 보여줍니다. 계산공식 : 총실수익금(환차익제외/배당금포함) ÷ 총 투자 원금
총실수익금(환차익포함/배당금제외) 아래 계산 공식데로 계산해서 보여줍니다. 계산공식 : 미실현손익(포트폴리오내역을 바탕으로 보유종목 수익을 계산합니다.) + 실현손익(실현손익내역을 바탕으로 매도해 업은 실제 수익을 계산합니다.) + 환전손익(외화내역을 바탕으로 환전수익 계산)
총실수익률(환차익포함/배당금제외) 아래 계산 공식데로 계산해서 보여줍니다. 계산공식 : 총실수익금(환차익포함/배당금제외) ÷ 총 투자 원금
총실수익금(환차익포함/배당금포함) 아래 계산 공식데로 계산해서 보여줍니다. 계산공식 : 미실현손익(포트폴리오내역을 바탕으로 보유종목 수익을 계산합니다.) + 실현손익(실현손익내역을 바탕으로 매도해 업은 실제 수익을 계산합니다.) + 환전손익(외화내역을 바탕으로 환전수익 계산) + 배당금 누적액(실제 수령한 배당금 총액[배당금내역으로 계산])
총실수익률(환차익포함/배당금포함) 아래 계산 공식데로 계산해서 보여줍니다. 계산공식 : 총실수익금(환차익포함/배당금포함) ÷ 총 투자 원금
3.2. 비중과 수익률 버블 차트
포트폴리오내역에 등록된 종목(티커)들의 수익률과 비중을 버블차트로 보여줍니다.
포트폴리오내역 등록/수정/삭제시 실시간으로 반영 됩니다.
단, 종목(티커) 정보가 하루에 한번 오전 7시30분에 갱신되기 때문에 실시간으로 수익률 변동을 확인할 수는 없고 하루에 한번 갱신된 정보를 확인 가능합니다.
3.3. 포트폴리오 비중 도넛 차트
포트폴리오내역에 등록된 종목(티커)들의 투자비중을 보넛차트로 보여줍니다.
가운데 표시되는 금액은 총 주식자산 금액입니다.
3.4. 포트폴리오 비중 트리맵 차트
포트폴리오내역에 등록된 종목(티커)들의 투자비중을 트리맵 차트로 보여줍니다.
3.5. 업종별 비중 도넛 차트
포트폴리오내역에 등록된 종목(티커)들의 업종(섹터)별로 분류하여 업종별 비중을 도넛차트로 보여줍니다.
3.6. 배당 비중 도넛 차트
포트폴리오내역에 등록된 종목(티커)들의 1년 배당금의 비중을 도넛 차트로 보여줍니다.
가운데에 나오는 금액은 1년 예상배당금액입니다.
3.7. 1년간 예상 배당금 차트
포트폴리오내역에 등록된 종목(티커)들의 1년간 예상 배당금 차트를 보여줍니다.
포트폴리오내역을 등록할때 배당월을 선택하는데(기본으로 자동으로 선택이 되고, 배당월이 틀리거나 할때 수동으로 변경 가능) 선택한 배당월을 기준으로 차트에 표시되고 1달 예상배당금(1년 예상배당금 ÷ 체크된 배당월 갯수)로 계산해서 예상 배당월을 표시해줍니다.
현재월 기준으로 1년간의 배당월 금액을 차트로 보여줍니다.
3.8. 올해 배당금 차트
실제 수령한 배당금 정보를 배당금내역에 등록하면 배당금내역 정보를 바탕으로 배당금차트를 보여줍니다.
년도 부분을 선택하여 배당금을 수령한 년도 별로 배당금 차트를 확인할 수 있습니다.
3.9. 년도별 배당금 차트
배당금내역에 등록한 배당금 수령 정보를 바탕으로 년도별로 막대 차트를 보여줍니다.
년도 범례 부분을 클릭하여 원하는 년도 정보만 골라서 확인도 가능합니다.
3.10. 누적 배당금 차트
배당금내역 정보를 바탕으로 월별배당금, 누적 총 배당금 차트를 보여줍니다.
막대차트는 월별로 수령한 배당금을 표시해 줍니다.
라인차트는 누적 총 배당금을 표시해 줍니다.
X축 배당월은 배당금을 수령한 월이 표시됩니다. 배당금을 수령하지 않은 월을 빠지고 실제로 수령한 월만 표시 됩니다.
3.11. 수익률,매수금액,평가금액 차트
매수금액, 평가금액, 수익률이 표시되는 차트입니다.
월간이력 화면에 나오는 정보를 바탕으로 차트를 표시해 줍니다.
월간이력 화면에 당월정보는 매일 오전 7시30분에 갱신됩니다. 이전달 정보들은 월의 마지막일 기준 데이터 입니다.
월간이력 정보의 매수금액, 평가금액, 수익률이 차트로 표시됩니다.
차트설정에서 환차익, 누적배당금 포함여부 선택에 따라 계산 월간이력의 매수금액, 평가금액이 다르게 표시되는데 해당 정보가 차트로 표시됩니다.
차트설정에 따라 다르게 표시됩니다.
3.12. 내수익률과 지수수익률 비교 차트
내수익률과 각종지수(코스피, 코스닥, 다우산업지수, S&P500지수, 나스닥지수)의 수익률을 비교해서 보여주는 차트입니다.
내수익률과 지수수익률은 매일 오전 7시30분에 한번 갱신됩니다.
차트설정에 따라 다르게 표시됩니다.
3.13. 월별 수입금, 누적수입금 차트
누적수입금과 월별 수익금을 보여주는 차트 입니다.
월간이력 정보를 바탕으로 매월누적수입금을 계산합니다.
월간이력 정보를 바탕으로 월별 수익금을 계산합니다.
차트설정에 따라 다르게 표시됩니다.
3.14. 수익률과 누적수입금 차트
주식수익률과 누적수입금이 나오는 차트입니다.
월간이력 정보를 바탕으로 누적수입금과 주식수익률을 계산해서 보여줍니다.
차트설정에 따라 다르게 표시됩니다.
3.15. 연도별 수입금 차트
년도 별로 수입금이 차트로 나옵니다.
초기에 다년 데이터가 쌓이지 않아 현재 년도만 나오나 다년간 이용시 여러해의 수익금이 나오게 됩니다.
차트설정에 따라 다르게 표시됩니다.
3.16. 연도별 수익률 차트
년도별 내수익률과 지수수익률을 표시하는 차트입니다.
범례(내수익률, 코스피수익률, 코스닥수익률, 다우 수익률, S&P500 수익률, 나스닥 수익률)를 클릭해서 원하는 수익률만 볼 수 있습니다.
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4. 기능소개 – 메뉴화면
4.1. 배당금내역
실제로 수령한 배당금내역을 등록/수정/삭제 하는 화면입니다.
해당 내역의 변경은 메인화면현황(배당금 누적손익, 배당금 누적 수익률, 각종 총수익금, 가종 총실수익률)에 반영됩니다.
해당 내역의 변경은 메인화면차트(올해 배당금 차트, 누적 배당금 차트)에 반영됩니다.
엑셀 업로드로 일괄 등록할 수 있습니다.
4.2. 외화내역
환전내역을 등록/수정/삭제 하는 화면입니다.
메인화면 현황, 수익률 차트에 환율손익 계산에 반영됩니다.
엑셀 업로드로 일괄 등록할 수 있습니다.
4.3. 실현손익내역
실제 주식을 매도해서 수익/손해가 발생했을시 등록/수정/삭제 하는 화면입니다.
손해일시 금액을 마이너스로 입력하셔야 합니다.
엑셀 업로드로 일괄 등록할 수 있습니다.
4.4. 포트폴리오내역
현재 보유 종목을 등록하는 화면입니다.
등록하실때 배당월을 선택(자동선택, 수동변경가능[배당월 틀릴시])이 예상 배당금차트에 반영됩니다.
포트폴리오내역 변경은 메인화면 현황, 차트에 실시간으로 반영됩니다.
4.5. 포트폴리오상세
포트폴리오내역에 등록한 종목(티커)의 현재 주식 정보가 표시됩니다.
현재가, 주가변동, 1주당 1년간 총 배당금액, 배당률, 업종(섹터), 종목(티커)정보 갱신 시간 을 확인하실 수 있습니다.
티커정보는 매일 오전 7시30분에 한번 갱신됩니다.
4.6. 투자현황
포트폴리오내역에 등록한 종목(티커)의 투자현황을 보여줍니다.
투자금액, 수익금, 수익률, 현재비중, 52주 고점 대비 하락률을 보여줍니다.
4.7. 누적배당금내역
배당금내역에 등록한 정보를 바탕으로 종목(티커)별 누적배당금을 보여줍니다.
월별 버튼을 클릭하여 해당 종목만에 월별 배당금 내역을 볼 수 있습니다.
년별 버튼을 클릭하여 년도별 종목의 배당금 내역을 볼 수 있습니다.
4.8. 월간이력
월간이력은 현재 보유중인 주식의 매수금액 평가금액, 실현손익, 환차익, 주식수익률, 누적수입금 표시해줍니다.
월간이력은 매일 오전 7시30분에 갱신됩니다.
매일 현재월 정보만 갱신됩니다.
이전 월은 월 마지막일 기준 데이터 입니다.
차트 설정에 따라 다르게 나올 수 있습니다.
4.9. 차트설정
환차익, 누적배당금 포함여부를 설정할 수 있습니다.
차트에 값을 표시할지 여부를 차트별로 설정할 수 있습니다.
4.10. 공지사항
개발자가 업데이트 내역이나 장애상황, 기타 공지사항을 등록한 것을 확인 할 수 있습니다.
5. 사이트 주소
http://silverbulletstock.com/
실버블렛스톡에 대한 기능 설명은 여기까지구요.
긴글 읽어주셔서 감사합니다.
#주식 포트폴리오 관리 #주식 포트폴리오 관리 사이트 #실버블렛스톡 #주식 관리 엑셀 #주식 관리 종목 #구글 스프레드 시트 주식 관리
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주식투자 관리, 자산관리 엑셀 업데이트 신년맞이
신년맞이 자산관리 엑셀파일을 업데이트해봤어요.
주식투자 관리가 곧 저의 자산관리라고 생각하기에, 자산관리라고 생각하고 2021년 버전으로 바꿨어요.
다른 사람들이 사용하는 템플릿이나 파일을 이용하는 것도 좋지만, 내 손으로 나의 머리로 직접 만든게 좋다고 생각해요.
그래서 굉장히 단순하고 누구나 만들 수 있어요 ㅎㅎ
사실 요즘엔 더 리치앱과 증권사 앱으로 포트폴리오 관리가 가능해서 굳이 이렇게 엑셀로 일일이 입력할 필요는 없어요.
하지만 내가 보고 싶은 것을 일목요연하게 한 눈에 볼 수 있도록 보다 효율적으로 관리하기 위해 엑셀파일을 만들었어요. 하지만 피터린치가 말했듯이, 평가손익을 계산하는데 시간을 쓰는 것은 주식 수익률을 올리는데 큰 도움이 되지 않는 다고 했습니다. (그보다는 기업분석하는데 시간을 더 써야겠죠. ) 그러니 너무 많은 신경을 쓸 필요도 없고 부담가질 필요는 없습니다.
1. 배당금
내 손으로 직접 배당금을 엑셀에 입력해서 월결산, 그리고 1년 결산을 할 수 있고, 이것을 그래프로도 그릴 수도 있겠죠. 제가 가장 보고 싶은 것은 결국 ‘내 주머니’에 돈이 들어온 것만 신경 쓰기에 총합에만 관심을 둡니다. 2021년엔 내 주머니에 얼마나 들어왔느냐 이것을 보고 싶은겁니다.
주식투자 앱으로 배당금 입금 내역을 다 확인할 수 있어요. 그리고 더 리치앱(the rich)으로도 매월 어떤 날짜에 배당금을 받게 될지 확인도 가능해요. 더 리치앱에서 포트폴리오로 들어가서 달력 모양을 누르면 되요. (이건 제가 임의로 시험삼아서 만든 포트폴리오입니다.)
그럼 배당 캘린더가 나옵니다. 옆으로 움직이면 다음 달도 계속 확인할 수 있어요. 그런데 이 날짜에서 +1~2일 정도는 기다려야 배당금이 들어오는 것 같아요. 이것은 증권사 정책마다 차이가 있는 것 같습니다. 더 리치 앱이 계속 업데이트되면서 날이 갈수록 기능성이 좋아지고 있어서 이건 미국주식투자하시는 분이라면 필수앱인 것 같습니다.
2. 저축액(저축률)
생활비, 월급, 상여금 등을 작년 데이터를 기반으로 예측액을 입력합니다. 이것을 통해 20201년에 기대되는 저축액과 저축률을 구하는 것이 핵심입니다. 저는 20살 때부터 가계부를 써왔기 때문에 항상 스스로 지출내역을 엑셀에 입력하면서 관리하고 있습니다. 이 귀찮은 기록을 매일하는 것이 결국 데이터베이스화되어서 내가 어디에 돈을 잘못 쓰고 있는지 반성할 수 있게 해줍니다.
직장에 들어간 이후로 매년 회사수입, 지출을 입력해서 평균화된 값과 저축률을 구합니다. 이를 통해 매년 기대할 수 있는 저축액, 그리고 이것이 곧 2021년 기대 투자금이 될 것입니다. 또한 월별 예측 자산액도 만들어서 2021년 목표자산액을 정합니다. 저는 보통 3년 후까지 이러한 예측 저축액과 저축률 표를 만들어 놓습니다.
목표자산액을 반드시 이루어야 한다는 생각으로 정하진 않습니다. 전문가들이 항상 예측하는 올해 증시 전망은 틀리기 마련이듯이, 올해 내가 얼마나 벌게 될지 아무도 알 수 없습니다. 다만 내 마음 속에 이 정도면 좋겠다 하는 희망사항 정도입니다. 그리고 내가 앞으로 목표를 달성하기 위해 올해 이정도의 이정표를 지나야 하지 않겠느냐, 중간 마일즈스톤으로서 정하는 것입니다. 목표수익금을 달성하지 못했다고 좌절할 필요는 없습니다. 하지만 이를 나침반 삼아서 현재의 위치를 확인하고 어느 방향으로 어떤 속도로 나아갈지 스스로 계획하고 점검하는 것이 중요하다고 생각합니다.
3. 2021년 실현손익과 세금
1년 단위로 자산관리를 하는 가장 큰 이유는 세금관리겠죠. 회계년도로 양도소득세를 계산해야 하니까요. 사실 양도소득세는 증권사 앱에서 다 조회가 가능해서 어렵지 않습니다. (대신증권 크레온 앱에서는 해외주식으로 들어가서 탭을 오른쪽으로 움직이면 양도소득세내역이 나옵니다.) 다만 올해 목표수익금을 계산할 때 세금을 빼서 세후수익금을 만들기 위해 엑셀에 기입합니다. 또한 저는 ISA계좌도 사용하고 있기 때문에 400만원 비과세 혜택을 제외한 부분에 대한 세금계산을 합니다. ISA 계좌에서는 400만원 비과세를 넘어가면 분리과세로 9.9%를 부과합니다.
참고로 해외주식 양도소득세 신고는 매년 5월에 합니다. 증권사에서 무료로 도와주는 경우도 많으니 이러한 서비스를 이용하는 것이 좋습니다.
4. 2021년에 하고 싶은 것 / 해야 하는 것
2021년에 하고 싶은 것이 있다면 역시나 시장수익률을 상회하는 것이네요. 그런데 이 보다 더 중요한 ‘해야만 하는 것’은 바로 거래량 줄이기에요. 2020년 3월에 코로나 폭락장이 오면서 매수/매도에 대한 매매일지를 쓰기 시작했는데, 제가 생각해도 거래량이 너무 많이 증가했어요. 이 혼란스러운 주식시장과 나의 마음을 통제할 방법이 없었죠.
‘이러다 또 폭락하는거 아니야?’ ‘아 이 종목이 코로나 시대에는 안맞는 것 같은데…’
스스로 확신하지 못하고 중간에 주식을 샀다가 팔았던 경우가 많았습니다. 결과적으로 그냥 사서 계속 보유했다면 큰 수익을 거두었을 텐데 말이죠. 결국 샀다 팔았다 하면서 스스로 혼란스러워하다가 시장이 주는 수익을 그대로 받아먹지 못하고 어정쩡해졌죠.
2020년에 나스닥은 41%나 상승했고, 나이키는 38%, 블랙락은 41% 상승했습니다. 이외에도 제 손을 거쳐갔던 많은 주식들이 있지만 다 기억이 나진 않네요.
이거 다 하는데 걸린 시간이 대략 30분정도인 것 같아요. 가장 중요한 것을 앞으로 매일마다 기록하면서 업데이트하는 일이겠죠. 템플릿을 만들어놓고 사용하지 않으면 무용지물이니까요. 2020년은 코로나 바이러스로 시작해서 covid19로 끝났는데, 2021년엔 새로운 세상, 희망찬 내일이 오기를 기대해 봅니다.
국내주식투자 포트폴리오 리밸런싱 엑셀 양식
미국 직투 버전을 업그레이드하여 국내 버전도 만들어 봤다. 자산배분 투자자를 위하여 자산군(현금, 채권, 실물) 간 비중을 입력할 수 있게 만들었다.
구글 스프레드시트에서는 GOOGLEFINANCE 함수를 이용해 현재가를 실시간(최대 20분 지연)으로 불러올 수 있으므로, 엑셀보다는 구글 스프레드 시트를 활용하는 것을 추천한다.
구글 스프레드시트 양식
구글 스프레드시트 양식 네이버 금융에서 종목명, 종목코드 확인
투자할 종목의 이름( C열 )과 코드( D열 )을 입력하면 현재가( E열 )와 등락률( F열 )이 실시간으로 업데이트 된다. 종목코드는 네이버 금융에서 간단히 확인할 수 있다.
)과 코드( )을 입력하면 현재가( )와 등락률( )이 실시간으로 업데이트 된다. 종목코드는 네이버 금융에서 간단히 확인할 수 있다. 보유수량( G열 )과 예수금( H13 )을 입력하면 평가금액( H열 )과 현재비율( I열 )을 확인할 수 있다.
)과 예수금( )을 입력하면 평가금액( )과 현재비율( )을 확인할 수 있다. 자산군 간의 목표비중( J열 )과 자산군 내에서 종목 간의 목표비중( K열 )을 입력하면, 목표비율( L열 )과 매수량( M열 )을 확인할 수 있다.
)과 자산군 내에서 종목 간의 목표비중( )을 입력하면, 목표비율( )과 매수량( )을 확인할 수 있다. 매수량의 가이드에 따라 매매를 하게 되면 목표비율이 맞춰지는데, 덜 사고, 더 팔아서 목표비율을 초과하지 않도록 만들었다. 현금의 목표비율을 0%로 가져가는 경우 이렇게 하지 않으면 매수할 때 현금이 부족한 경우가 발생할 수 있기 때문이다.
입력된 데이터를 해석해보면, (어디까지나 가상의 시나리오)
이번 달 투자금을 입금해서 현금의 비율이 16.1%으로 늘어났다. 다시 10%로 맞추면서 현금 일부를 ETF를 매수하는데 사용한다.
TIGER 헬스케어 의 가격이 상승하면서 현재비율(9.4%)이 지난달 목표비율(6.3%)를 초과했다. 비율을 다시 맞출 수 있을 정도로만 상승분을 조금(5주) 팔아 수익을 실현한다.
의 가격이 상승하면서 현재비율(9.4%)이 지난달 목표비율(6.3%)를 초과했다. 비율을 다시 맞출 수 있을 정도로만 상승분을 조금(5주) 팔아 수익을 실현한다. 채권에 TIGER 미국달러채권액티브 를 신규 편입했다.44주를 매수한다.
를 신규 편입했다.44주를 매수한다. 금 가격 하락에 따라 줄어든 비율을 채우기 위해 TIGER 골드선물(H)를 5주 매수한다.
이렇게 분산투자를 하면서 정해진 비율을 주기적으로 맞춰가는 포트폴리오 리밸런싱을 하게 되면, 가격이 상승한 종목은 팔아서 수익을 실현하고 가격이 하락한 종목은 싼 가격에 사서 향후 더 나은 수익을 기약할 수 있다.
엑셀 양식
국내주식포트폴리오리밸런싱_게으른투자.xlsx 0.06MB 엑셀 양식
구글 스프레드시트 양식과 다른점은 현재가(D열)을 직접 입력해야 한다는 것이다.
네이버 금융 > MY > 요약보기
네이버 금융에 관심종목을 등록해놓고 요약보기를 하면 포트폴리오 구성종목의 현재가를 한 눈에 파악할 수 있다.
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